广东银保监局：一季度末制造业贷款即将突破两万亿大关
4月20日，2022年一季度广东银行业新闻通气会在广州举行。记者从新闻通气会上获悉，2022年一季度，银行业市场运行平稳有序，资金供给合理充裕。截至一季度末，辖内(不含深圳，下同)银行业总资产21.47万亿元，同比增长8.51%。其中，各项贷款余额14.77万亿元，较年初增加6842.97亿元，同比增长12.57%，高于全国1.5个百分点。值得关注的是，一季度末，辖内制造业贷款达1.94万亿元，同比增长28.7%，即将突破两万亿大关;基础设施贷款2.1万亿元，一季度新增规模超过1000亿元，季度增量创近年新高。此外，银行业总负债20.71万亿元，同比增长8.52%。其中，各项存款余额17.29万亿元，同比增长8.44%。不良贷款率1.03%，继续维持在低位，也低于全国平均水平。拨备覆盖率213.34%，同比提高4.27个百分点。
记者注意到，广东银保监局统信处处长晏瑜在新闻通气会上提到，广东银保监局指导辖内银行机构认真贯彻落实银保监会政策要求，制定针对性措施，对因感染新冠肺炎住院治疗或隔离、参加疫情防控工作、疫情防控需要隔离观察以及受疫情影响暂时失去收入来源等四类受疫情影响重点人群提供延后还款或调整还款计划、合理减免罚息和做好征信相关服务等纾困服务。
亮点一：辖内制造业贷款即将突破两万亿大关
广东银保监局表示，积极推动辖内银行业保险业优化金融供给，努力促进国民经济良性循环，助力广东稳住宏观经济大盘。在支持实体经济稳健发展方面。一季度末，辖内制造业贷款达1.94万亿元，同比增长28.7%，即将突破两万亿大关。辖内银行业为1425户国家或省级专精特新企业提供贷款868.17亿元。辖内主要银行机构绿色信贷较年初增加超过1500亿元，建筑节能及绿色建筑、可再生能源及清洁能源项目、工业节能节水环保项目贷款同比分别增长285%、84%、46%。数字经济核心产业贷款5943亿元，较年初增加813亿元。加大民航领域金融纾困力度，航空运输业贷款同比增长超过30%。
在支持适度超前开展基础设施投资方面。引导辖内银行机构加大对广东重大项目建设的资金支持和保障。一季度末，基础设施贷款2.1万亿元，一季度新增规模超过1000亿元，季度增量创近年新高;建筑业贷款新增339亿元，比去年同期多增40亿元。辖内大型银行机构向广东专项债项目发放贷款357亿元，同比增长79%，支持广东重点基础设施项目靠前发力，尽早落地见效。
此外，在支持科技创新发展方面，一季度末，辖内知识产权质押贷款超过100亿元，较上年末增长24%;高技术产业、知识产权密集型产业一季度增量双双突破1000亿元;科学研究服务业、信息技术服务业贷款同比分别增长26.2%、27.5%，增速达各项贷款的两倍。支持广东外贸平稳发展方面。一季度末，辖内银行机构对外贸企业各项贷款余额12271.04亿元，较年初增长14.61%。
亮点二：辖内普惠型小微企业贷款同比增长27.36%
聚焦小微企业，金融纾困持续发力。数据显示，一季度末，辖内普惠型小微企业贷款1.65万亿元，同比增长27.36%，个体工商户贷款4031.12亿元，同比增长22.44%。与此同时，服务覆盖面持续扩大，一季度，新增普惠小微企业贷款1239亿元、新增贷款户5.54万户。其中，新发放小微企业“首贷户”贷款1.01万户，贷款356.57亿元。三是融资成本持续降低。同时，加大银行机构对实体经济，特别是受疫情影响较大的小微企业的支持力度，向实体经济合理让利，降低小微企业融资成本。一季度，辖内新发放普惠小微企业贷款利率4.57%，在2021年下降0.28个百分点的基础上再下降0.18个百分点。
亮点三：为新市民群体量身打造信用消费贷款
据悉，银保监会、人民银行于3月4日联合印发《关于加强新市民金融服务工作的通知》，广东银保监局持续深化监管引领，推动辖内银行业保险业加大资源倾斜力度、加强产品服务创新，不断提高新市民金融服务的可得性和便利性。
在合理降低新市民金融服务门槛方面。在广东辖内所有地市全面推进银行保险机构新市民服务工作，大力促进新市民融入本地。如为新市民群体量身打造信用消费贷款，对外卖骑手或快递员等新市民，充分利用其与美团、京东等平台的合作证明，结合微信、支付宝等收支流水判断用户信用资质，满足新市民小额信用贷款需求。此外，扩大新市民金融服务领域。围绕新市民创业、就业、教育等方面，加大金融供给。如结合区域特点及惠民、惠企政策，推出“创业担保贷”、“妇女创业贷”专项产品支持;优化新市民金融服务流程。如实现以电子合同发放住房公积金贷款，为新市民提供手机渠道办理公积金贷款申请、合同签订、抵押登记等，实现全流程线上功能等;拓宽新市民金融服务路径。引导辖内银行机构助力住房租赁市场发展，持续加大对新市民住房的支持力度。如建行广东省分行累计支持租赁住房项目245个，发放贷款超过160亿元，向市场供应房源16.53万套。
亮点四：全辖涉农贷款约1.79万亿元，较年初增长6%
在加强对乡村振兴的金融支持方面，数据显示，一季度末，全辖涉农贷款约1.79万亿元，较年初增长6%，其中畜牧业贷款同比增长22.9%，高出全辖各项贷款增速10个百分点。
广东银保监局提到，保持辖内农村基础金融服务全覆盖，丰富服务种类。鼓励银行机构积极运用数字技术，向自然村延伸拓展基础金融服务。加快推进新型农业经营主体信用建档评级工作，力争2023年底实现基本全覆盖。辖内农合机构已向2万个行政村派驻金融特派员1.27万名，覆盖率90%，“三资平台”对接完成率95%，个人信息建档1290万户，个体工商户及小微企业建档89万户，已完成整村授信行政村6536个，授信金额370亿元。此外，保障粮食安全和重要农产品供给;巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴有效衔接。截至一季度末，全辖银行机构累计发放脱贫人口小额信贷超28亿元，惠及脱贫户8.25万户。
亮点五：2022年以来办理房贷延期还款近80户
面对当前广州本地疫情形势，部分人群受疫情影响无法工作、收入中断，可能导致还款压力较大，广东银行业做了哪些工作，帮助个人渡过难关?广东银保监局统信处处长晏瑜表示，事实上，银保监会在2020年就出台了相关政策，要求金融机构对受疫情影响暂时失去收入来源的人群，灵活调整住房按揭、信用卡的个人信贷还款安排，合理延后还款期限。广东银保监局指导辖内银行机构认真贯彻落实银保监会政策要求，制定针对性措施，对因感染新冠肺炎住院治疗或隔离、参加疫情防控工作、疫情防控需要隔离观察以及受疫情影响暂时失去收入来源等四类受疫情影响重点人群提供纾困服务。
从具体纾困服务来看，晏瑜表示，一是延后还款或调整还款计划。对因疫情影响导致无法及时还款的客户，主动协助客户办理延后还款或调整还款期限，减轻客户阶段性还款压力。2020年疫情发生以来，辖内银行机构累计对受疫情影响的4.6万户房贷实施延期还款，涉及贷款超过300亿元。其中，2022年以来办理房贷延期还款近800户。二是合理减免罚息。对非主观恶意、信用良好但出现逾期还款的客户，按照实际情况减免罚息。疫情以来累计对受疫情影响房贷客户减免罚息超过700万元。三是积极做好征信相关服务。对确因疫情影响未能及时还款、征信出现逾期标识的房贷客户，银行机构在受到客户申请并核实有关情况后，按照相关规定向征信主管部门申请消除逾期记录，全力做好疫情防控期间征信权益保障工作，疫情发生以来辖内银行机构累计为受疫情影响的房贷客户办理征信异议申请2.4万笔。(记者王楚涵)
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